Acerca de
Banesco Curazao

Banesco, comenzó en 1986 y ha logrado una expansión multinacional. El primer eslabón fue con la creación de Escotet Valores en 1986. Somos el resultado de una fusión de filosofías: Innovación (Banesco), tradición (Banco Unión) y apoyo (Cajas de Ahorro).

Quienes somos

Somos una Organización de servicios financieros integrales, dedicada a conocer las necesidades de nuestros clientes y satisfacerlas a través de relaciones basadas en confianza mutua, acceso fácil, seguro y excelencia en calidad de servicio.
Combinamos tradición e innovación con el mejor talento humano y avanzada tecnología. Trabajamos para ofrecer una experiencia de cliente superior. Estamos comprometidos con el bienestar de nuestra comunidad, desarrollamos relaciones ganar-ganar con nuestros proveedores y empleados, y optimizamos la rentabilidad para el accionista. Somos ejemplo de Sentido Humano: preparamos al mejor talento humano para impulsar en equilibrio rentabilidad y calidad humana, dejando como huella los más altos estándares de calidad y desempeño, con los valores Banesco como bandera.
Desde el 2007, Banesco obtiene la licencia de banco comercial en Panamá y en ese mismo año, abre 7 sucursales en el país.

Misión

Somos una organización de servicios financieros integrales, dedicada a conocer las necesidades de nuestros clientes y satisfacerlos a través de relaciones basadas en confianza mutua, facilidad de acceso y excelencia en calidad de servicio.
Somos líderes en los sectores de persona y comercio, combinando tradición e innovación, con el mejor talento humano y avanzada tecnología. Estamos comprometidos a generar la mayor rentabilidad al accionista y bienestar a nuestra comunidad.

Visión

Somos reconocidos como uno de los bancos con mejor servicio, innovadores, digitales, confiables y con capacidad para solucionar problemas a nuestros clientes. Estamos entre los tres Bancos más rentables; dado la preferencia de los clientes, nuestro nivel de eficiencia, gestión de riesgo de crédito y recurrencia de ingresos.
Somos visto como un Banco Panameño con respaldo internacional y uno de los mejores lugares para trabajar en la región. Ostentamos grado de inversión internacional.

Nuestros valores

Responsabilidad

Respondemos por nuestras tareas con precisión y pasión. Cumplimos con la palabra dada. Hacemos el mejor uso del tiempo.
Damos lo mejor a toda persona.

Calidad

Hacemos cada tarea con el mayor cuidado. Nos proponemos ser los mejores. Nos esforzamos por superar las expectativas de nuestros interlocutores.

Confiabilidad

Decimos la verdad en toda circunstancia. Respondemos con sinceridad. Reconocemos nuestros errores. Pedimos ayuda cuando es necesario.

Innovación

Somos una organización con visión de futuro. Ofrecemos nuevas soluciones. Buscamos ideas y tecnologías que promuevan el cambio.

Junta Supervisora

Nuestra gente Banesco está integrada por ejecutivos que a tiempo exclusivo dedican todo su esfuerzo a la atención y satisfacción de las necesidades más esenciales de nuestro exigente universo de clientes.

Alfonso Prieto González

Director Supervisor

Egresado en Ciencias Empresariales de la Universidad Complutense de Madrid con especialidad en Gestión Comercial. Ha formado parte de entidades bancarias en España; Banco Español de Crédito (Banesto) y Abanca, ocupando diversos cargos relacionados a la Dirección. En el año 2019, asume el reto de ejercer la Presidencia Ejecutiva y Gerencia General en Banesco (Panamá), S.A., (Casa Matriz de Banesco N.V.) y de igual manera, inicia en su cargo como Director Supervisor de Banesco N.V.

Diego Galavis

Director Supervisor

Licenciado en Ciencias Administrativas de la Universidad José María Vargas (Venezuela). En el sector financiero su experiencia data de más de 25 años en empresas como Valivenca, Valinbank B.V.I., Banco Provincial Overseas N.V. en donde ocupó roles gerenciales. Luego, en el año 2003, inició su trayectoria en el Grupo Multiplicas desempeñándose como Vicepresidente de Operaciones de Multiplicas Casa de Bolsa (Venezuela), Director de LPA Asesores Financieros (Venezuela) y Account Manager en MWM Investments (Barbados). Actualmente es Director de Miura Investment (Curaçao), Foreign Associate de Miura Capital (Estados Unidos) y Director Supervisor de Banesco Curaçao. Asimismo, fue Gerente General y Director de SFA Bank (Curaçao; actualmente Banesco Curaçao) durante 9 años.

Juan Carlos Navarro Pulgar

Director Supervisor

Contador Público Autorizado (CPA), graduado de la Universidad Santa María de Caracas, Venezuela, cuenta con un Máster en Ciencias de Gestión Profesional de la Universidad de Miami, Estados Unidos.Fue aprobado por el Banco Central de Curazao (BCC) para ejercer como Managing Director de una empresa proveedora de servicios y posteriormente, como Director Supervisor de Banesco N.V. Cuenta con amplia experiencia en empresas que operan en un entorno regulado, incluidos temas de Debida Diligencia, evaluación de KYC, riesgos asociados a la Prevención de Blanqueo de Capitales, consultoría a compañías en aspectos como pagos directos e indirectos de impuestos, fusiones y adquisiciones en diferentes industrias (financieras, combustibles, aceites), evaluación de proyectos y sus operaciones.Adicionalmente, tiene experiencia en todos los aspectos de la administración de proveedores de servicios (decisión estratégica, presupuesto, administración general, reclutamiento, iniciativas de mercado, entre otras).

Junta Directiva

Juan Francisco Yagüe

Director y Presidente de la Junta Directiva

Ingeniero Industrial graduado de la Universidad Católica Andrés Bello (UCAB), con una maestría en Finanzas del Instituto de Estudios Superiores de Administración (IESA) y licenciado bajo la Series 7 ante la FINRA (USA) como representante registrado para la asesoría y manejo de clientes en Mercado de Capitales. Ha trabajado en áreas tales como Logística (Procter & Gamble), Calidad y Procesos, así como en el área de Ventas y Mercado de Capitales (Banesco Banco Universal). Ha participado en seminarios de Gerencia en el INCAE Business School (Venezuela) así como foros de Private Banking y Family Offices (USA). Ha participado en cursos de Design Thinking en Yale University y Curso de Management en Northwestern (Kellogg School of Management).

Gerrit Kornelis Baas

Director

Contador del Dutch Institute for Chatered Accountantsm, cuenta con numerosos cursos relacionados a Pensiones, Impuestos, Contabilidad, Auditoria, Innovación y Valoración, entre otros; en instituciones como BDO, ENNIA, E&Y and SGG y IFRS. Además, realizó una capacitación de Gerencia y Ventas en Mansal. Inicia su trayectoria profesional en el año 1985 como Auditor Senior en Moret & Limperg (Groningen, Holanda). Luego, en 1993, cuando la firma pasa a formar parte de Ernst & Young, es designado como Supervisor de Auditoría en Moret Ernst and Young (Curazao). Seguidamente, se traslada a Roma para desempeñarse como Gerente de Auditoría de la Unidad de Negocio Internacional en Reconta Ernst & Young, hasta el año 1998. En 2004, se desempeñó como Director de los Servicios de Consultoría de Transacciones. En 2006 deja Ernst & Young para ocupar el cargo de CFO, y luego, el de CEO en ENNIA Caribe Holding N.V. En el 2010 se hace socio de la empresa de Contaduría y Asesoría de impuestos, BDO Curazao y Aruba y en el 2011 funda su propia firma de consultoría financiera, llamada Erba Financial Services. Actualmente, es Director de la SGG Caribbean Group of Companies, desde 2012 y es también Director y fundador de Curaçao Grownth Fund CV.

Bharat Bgojwani

Director y Presidente de la Junta Directiva

Contador graduado de Boston College, Estados Unidos y posee una Maestría en Administración de Empresas del Rotterdam School of Management, en Holanda. Asimismo, cuenta con formación en varios cursos de seguros de vida y patrimoniales, así como de análisis financiero. Comenzó su trayectoria en PriceWaterhouseCoopers como auditor auxiliar senior en el área de Servicios de Asesoramiento de Aseguramiento y Negocios. Posteriormente, se desarrolló dentro de ABN AMRO hasta llegar al cargo de Vicepresidente de Gestión de Cartera de Créditos. Ha ocupado cargos ejecutivos en RBTT Bank y en Banco di Caribe, para posteriormente realizar un emprendimiento propio y ser el Co-Fundador y Director de The Curacao Financial Group, N.V., ocupación que mantiene hasta la fecha. En junio de 2018 se incorpora como Director Supervisor de Banesco, N.V. en Curacao.

US PATRIOT ACT!

Conforme a los requerimientos establecidos por la Ley Norteamericana “USA PATRIOT ACT”, todas aquellas entidades bancarias que estén domiciliadas fuera de Estados Unidos y que deseen entablar o mantener relaciones de corresponsalía internacional con una entidad bancaria o un broker/ dealer norteamericano, tienen la obligación de aportar cierta información sobre la naturaleza de sus negocios y el grado de supervisión al que está sometido. En este sentido, Banesco NV siendo subsidiaria de BANESCO, S. A. ha preparado un Certificado Global US Patriot Act que puede ser utilizado por todas aquellas instituciones financieras que presten o puedan llegar a prestar servicios de corresponsalía a BANESCO, S. A. Si necesita alguna aclaración al respecto, le agradecemos se ponga en contacto con nosotros a través de la siguiente dirección: cumplimiento_pa@banesco.com.

Políticas de Transparencia Fiscal Internacional

Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero – FATCA

Descripción

La Ley de Cumplimiento Fiscal en el Extranjero (FATCA, por sus siglas en inglés) fue promulgada por los Estados Unidos de América el 18 de marzo de 2010 como iniciativa para prevenir que aquellos residente y/o ciudadanos estadounidenses mantengan cuentas financieras fuera de los Estados Unidos con la finalidad de evadir las obligaciones impositivas a que están sujetos. Bajo esta Ley, las Instituciones Financieras Extranjeras (FFI por sus siglas en inglés) se registrarán ante el Servicio de Rentas Internas de los Estados Unidos (IRS) a los fines de obtener el Global Intermediary Information Number (GIIN) y evitar ser objeto de retenciones sobre los diversos tipos de pagos con origen estadounidense. Así mismo, con la entrada en vigencia de FATCA, se requerirá a las FFI que reporten anualmente aquellas cuentas de personas estadounidenses fuera de este territorio considerando ciertas características, las cuales incluyen, principalmente, reportar al IRS los saldos de individuos (personas naturales) y entidades (personas jurídicas) iguales o superiores a USD50,000 y USD250,000, respectivamente, que se mantengan en colocaciones en diferentes instrumentos y productos de captación con base en las previsiones de la Ley. En virtud de lo anterior, las FFI incorporarán nuevos requerimientos de información para soportar los procesos de revisión y debida diligencia en la vinculación de nuevos clientes a partir del 1° de julio de 2014, así como para clientes pre-existentes. Cada país podrá suscribir un Acuerdo Inter-Gubernamental (IGA, por sus siglas en inglés) con el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, el cual establecerá procedimientos para cumplir con la Ley FATCA. Dichos países serán reputados “Países Socios”. Con este Acuerdo, los intercambios de información sobre clientes a los que aplicaría FATCA se harían entre las administraciones tributarias de ambos países y no directamente entre las FFI y el IRS. El IRS continúa evaluando y notificando sobre disposiciones que procuran implementar de forma apropiada los requerimientos de la Ley. Los Países Socios, como Panamá, están evaluando la reglamentación necesaria para instrumentar la aplicación del IGA.

Banesco y sus Clientes

Bajo una dirección multinacional, BANESCO está comprometido con el cumplimiento de las obligaciones bajo FATCA y para ello contamos con un equipo profesional de colaboradores de cara a la implementación de los nuevos cambios producto de esta normativa.Estimamos que el impacto de FATCA hacia nuestros clientes no será significativo. Sin embargo, estamos estableciendo controles con los cuales se identifique si una cuenta en particular, de persona natural o jurídica, puede verse relacionada con los requerimientos de esta regulación. En este caso, contactaremos al cliente que pueda verse asociado y trabajaremos con él para asegurarnos que la situación sea manejada correctamente bajo los lineamientos de la Ley. FATCA entrará en vigencia por etapas, iniciando a partir de 1° de julio de 2014.

Preguntas Frecuentes

¿En qué podemos ayudarte?

FATCA (Foreign Account Tax Compliante Act) por sus siglas en inglés, es una Ley de Cumplimiento Fiscal promulgada en marzo de 2010 por los Estados Unidos de América, la cual tiene como principal objetivo identificar a “Personas de los Estados Unidos” (US Person) que mantengan cuentas financieras fuera de los Estados Unidos. Esta ley entró en vigencia a partir del 1° de julio de 2014 como iniciativa para prevenir la evasión fiscal.

Todas las instituciones financieras fuera de EE.UU. que clasifiquen bajo alguna de las siguientes categorías:

Instituciones de Depósito
Instituciones de Custodia
Instituciones de Inversión
Instituciones de Seguros

Es una persona natural nacida o residente (Green Card) de los Estados Unidos de América (EE.UU.); persona jurídica constituida en EE.UU., o de conformidad a la legislación de los Estados Unidos de América o cualquiera de sus estados.

La información que se le solicitará al cliente identificado como “US Person” será:
TIN/SSN (persona natural)
EIN (persona jurídica)
Completar el Formulario W9

Si requiere asesoría respecto a la regulación FATCA, deberá contactar a un especialista en materia tributaria de los Estados Unidos.

Para mayor información sobre FATCA visite el sitio web del IRS: en http://www.irs.gov/Businesses/corporations/Foreign-Account-Tax-Compliance-Act-(FATCA) en español.

¿Necesitas ayuda?

Estamos a tu disposición en todos los canales.

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